Този пренебрегван инструмент може да ви помогне да платите 0% данъчна ставка върху капиталовите печалби

Данъкоплатците, които са продали някои вложения предходната година, може да са в положение да употребяват постоянно подценяван инструмент, с цел да понижат дължимите налози и да се класират за 0% скорост.

Има три данъчни групи, основани на прихода, върху дълготрайните финансови облаги: 0%, 15% и 20%, както и 3,8% спомагателна такса за Medicare, наложена на най-богатите американци.

За сезона на подаване на налози през 2024 година процентът от 0% върху дълготрайните финансови облаги — всеки актив, държан повече от една година — може да се приложи към облагаем приход от $44 625 или по-малко за необвързани лица и $89 250 или по-малко за женени двойки, които подават документи дружно.

Ограниченията на приходите също са по-високи, в сравнение с наподобяват: Това е по този начин, тъй като ставката от 0% се основава на облагаемия приход на обещано лице, който се пресмята посредством изваждане на общоприетото приспадане или сбора от детайлизирани удръжки — което от двете е по-голямо — от вашия поправен брутен приход приходи.

През 2023 година общоприетото приспадане беше $13 850 за единични податели и $27 700 за взаимни податели.

Номинално това значи, че ставката се ползва към най-малко $58 475 за физически лица и $116 950 за фамилни двойки.

Но даже за данъкоплатците, които дават отговор на условията за ставката, има ограничавания.

„ Има доста комплициране по отношение на това по какъв начин работи процентът от 0% “, сподели Ерик Броненкант, сертифициран финансов плановик и началник на налозите в Betterment.com, пред FOX Business предходната година. „ Начинът, по който се пробвам да стартира обяснението, е, че няма такова нещо като неограничена ставка от 0%. “

Едно значимо предизвестие е концепцията за „ струпване “, сподели той, при която елементарният приход се употребява като главен квалификатор за ставка от 0%.

Например, в случай че обещано лице е имало дълготрайни финансови облаги и квалифицирани дивиденти от $20 000 и е спечелило $100 000, то може неправилно да има вяра, че дава отговор на изискванията за ставка от 0%.

Започнете деня си с всичко, което би трябвало да знаете

Сутрешният отчет дава най-новите вести, видеоклипове, фотоси и доста други.

Благодаря, че се регистрирахте!

Щраквайки нагоре, вие се съгласявате с Условията за ползване и Политика за дискретност.

Никога не пропускайте история.

Но заради правилото на „ подреждането “ — при който елементарният приход е на дъното, а финансовите облаги са на върха — заплата от $100 000 би тласнала това лице към ставката от 15%.

„ Бих го нарекъл постоянно срещано неправилно разбиране “, сподели Броненкант.

Освен това има ограничаване за това колко инвестиционен доход не се полза с налози.

Дори в случай че данъкоплатците нямат облагаем приход, ставката от 0% върху дълготрайните финансови облаги работи единствено до прага на равнището на прихода.

„ Често срещан въпрос, който получавам, е: „ Ако всичко, което имам, е 1 милион $ дълготрайни облаги и квалифицирани дивиденти и това е единственият ми приход, мога ли да получа ставка от 0%? “, сподели той. „ Отговарям на „ да, само че не с 1 милион $ “. Ще го получите върху дребна част от тази сума. “

Съществуват и тактики, които хората с по-високи приходи могат да употребяват, с цел да се възползват от 0% дълготрайна данъчна ставка върху финансовите облаги, съгласно Майкъл Ругер, сътрудник и основен капиталов шеф в Greenbush Financial Group в Олбани, Ню Йорк.

Данъкоплатците могат да играят това, което Ruger   назова „ игра за установяване на приходите “, с цел да усъвършенстват по-ниската ставка: Ако обещано лице планира да се пенсионира скоро, може да намерения да изчака да продаде този капиталов парцел до пенсионирането си, защото те ще попаднат в по-ниска данъчна група, в сравнение с в трудовите си години.

„ Когато погледнете някого, който има някои от тези хора с по-висока чиста стойност, той може да избере своята данъчна ставка “, сподели той пред FOX Business. „ Те не демонстрират приходи. Те изтеглят пари от активи след облагане с налози. “